پرتفوی یا سبد سهام چیست؟

سبد سهام یا پرتفوی مجموعه‌ای از دارایی‌های مالی نظیر سهام، اوراق قرضه، کالا، ارز و همچنین صندوق‌های سرمایه‌گذاری است. به عبارت دیگر، سبد سهام به ترکیبی از سرمایه‌گذاری‌های مختلف یک فرد یا شرکت در بازارهای مالی گفته می‌شود. هدف از تشکیل سبد سهام عبارتست از

• کاهش ریسک: با تنوع‌بخشی به سرمایه‌گذاری در بخش‌های مختلف، ریسک کلی سبد سهام کاهش می‌یابد.
• افزایش بازده: با انتخاب ترکیبی مناسب از دارایی‌ها، می‌توان بازده سبد سهام را به حداکثر رساند.
• حفظ ارزش سرمایه: سبد سهام می‌تواند به حفظ ارزش سرمایه در برابر نوسانات بازار کمک کند.

انواع سبد سهام

انواع سبد سهام یا پرتفوی عبارتند از:

• سبد سهام تهاجمی: این نوع سبد سهام با هدف کسب حداکثر سود و تحمل ریسک بالا تشکیل می‌شود.
• سبد سهام محافظه‌کارانه: این نوع سبد سهام با هدف حفظ ارزش سرمایه و کاهش ریسک تشکیل می‌شود.
• سبد سهام ترکیبی: این نوع سبد سهام ترکیبی از سبد سهام تهاجمی و محافظه‌کارانه است.

برای داشتن یک پرتفوی مناسب چه باید کرد؟

در هنگام تشکیل سبد سهام، نکات زیر، مهم و اساسی است:

• تعیین اهداف سرمایه‌گذاری: قبل از تشکیل سبد سهام، باید اهداف سرمایه‌گذاری خود را مشخص کنید.
• تحلیل و بررسی بازار: قبل از خرید هر دارایی، باید تحلیل و بررسی کاملی از آن انجام دهید.
• تنوع‌بخشی: سبد سهام خود را با دارایی‌های مختلف در بخش‌های مختلف متنوع کنید.
• مدیریت سبد سهام: سبد سهام خود را به طور مداوم بررسی و رصد کنید و در صورت نیاز تغییرات لازم را در آن اعمال کنید.

آشنایی با انواع استراتژی های مدیریت پرتفوی

مدیریت پرتفوی فرآیندی است که به انتخاب، تخصیص و نظارت بر مجموعه‌ای از دارایی‌ها می‌پردازد. هدف از مدیریت پرتفوی، کسب حداکثر بازده با میزان ریسک قابل قبول است.

انواع مختلفی از استراتژی‌های مدیریت پرتفوی وجود دارد که هر کدام مزایا و معایب خود را دارند. انتخاب استراتژی مناسب به عوامل مختلفی نظیر اهداف سرمایه‌گذاری، میزان ریسک‌پذیری و افق زمانی سرمایه‌گذاری بستگی دارد.

در ادامه به برخی از رایج‌ترین استراتژی‌های مدیریت پرتفوی اشاره می‌کنیم:

1. استراتژی فعال:

• در این استراتژی، مدیریت پرتفوی به طور فعال انجام می‌شود.
• خرید و فروش دارایی‌ها به طور مداوم و بر اساس تحلیل بازار انجام می‌شود.
• این استراتژی نیاز به دانش و تخصص دارد و زمان‌بر است.
• پتانسیل کسب بازده بیشتر را دارد، اما ریسک آن نیز بیشتر است.

2. استراتژی غیرفعال:

• در این استراتژی، مدیریت پرتفوی به طور غیرفعال انجام می‌شود.
• دارایی‌ها برای مدت طولانی نگه داشته می‌شوند.
• خرید و فروش دارایی‌ها به ندرت انجام می‌شود.
• این استراتژی نیاز به دانش و تخصص کمتری دارد و کم‌هزینه‌تر است.
• پتانسیل کسب بازده کمتر را دارد، اما ریسک آن نیز کمتر است.

3. استراتژی ارزشی:

• در این استراتژی، سهام کم‌ارزش که پتانسیل رشد دارند، خریداری می‌شوند.
• تحلیل بنیادی برای شناسایی سهام کم‌ارزش استفاده می‌شود.
• این استراتژی نیاز به صبر و حوصله دارد.

4. استراتژی رشدی:

• در این استراتژی، سهام شرکت‌هایی که دارای پتانسیل رشد بالا هستند، خریداری می‌شوند.
• تحلیل تکنیکال برای شناسایی سهام با پتانسیل رشد بالا استفاده می‌شود.
• این استراتژی ریسک بالایی دارد.

5. استراتژی ترکیبی:

• در این استراتژی، از ترکیبی از استراتژی‌های مختلف استفاده می‌شود.
• این استراتژی می‌تواند ریسک را کاهش و بازده را افزایش دهد.

انتخاب استراتژی مناسب به عوامل مختلفی نظیر اهداف سرمایه‌گذاری، میزان ریسک‌پذیری و افق زمانی سرمایه‌گذاری بستگی دارد.

از کجا مدیریت پرتفوی و سبدگردانی سهام را یاد بگیریم؟

از آنجا که یادگیری و آموزش مدیریت پرتفوی و سبدگردانی سهام، اهمیت زیادی در کاهش ریسک سرمایه گذاری در بازار مالی داشته، حتما شما هم به فکر یادگیری خوب و کافی هستید. از طرفی شاید هم از نظر بودجه و هم از نظر زمان، محدودیت هایی دارد.

در این میان بدون شک، آموزش آنلاین مدیریت پرتفوی می تواند کمک شایانی به شما نماید. از جمله مهم ترین مزایای آموزش آنلاین مدیریت پرتفوی و سبدگردانی سهام، می توان به این موارد اشاره داشت:

آموزش آنلاین مدیریت پرتفوی یا سبدگردانی سهام مزایای متعددی دارد که در ادامه به برخی از آن‌ها اشاره می‌کنیم:

1. دسترسی آسان:

• آموزش‌های آنلاین در هر زمان و مکانی قابل دسترس هستند.
• می‌توانید در خانه، محل کار یا هر مکان دیگری به آموزش‌ها دسترسی داشته باشید.

2. مقرون به صرفه بودن:

• آموزش‌های آنلاین معمولاً ارزان‌تر از آموزش‌های حضوری هستند.
• در هزینه‌های رفت و آمد و اقامت صرفه‌جویی می‌شود.

3. تنوع محتوا:

• آموزش‌های آنلاین در قالب‌های مختلفی نظیر ویدیو، پادکست، کتاب الکترونیکی و وبینار ارائه می‌شوند.
• می‌توانید محتوای آموزشی را متناسب با نیازها و سلیقه خود انتخاب کنید.

4. سرعت یادگیری:

• آموزش‌های آنلاین به شما امکان می‌دهند تا با سرعت خودتان یاد بگیرید.
• می‌توانید محتوای آموزشی را به صورت تکراری مشاهده کنید.

5. تعامل با متخصصان:

• بسیاری از دوره‌های آموزشی آنلاین امکان تعامل با متخصصان را فراهم می‌کنند.
• می‌توانید از تجربیات و دانش متخصصان در زمینه مدیریت پرتفوی و سبدگردانی سهام بهره‌مند شوید.

6. به‌روز بودن:

• محتوای آموزشی آنلاین به طور مداوم به‌روز می‌شود.
• می‌توانید از آخرین اخبار و تحولات در زمینه مدیریت پرتفوی و سبدگردانی سهام آگاه شوید.

دوره آموزشی مدیریت پرتفوی در سایت آکادمی فناوری اطلاعات ایرانیان

اگر می خواهید که به بهترین دوره آموزش آنلاین مدیریت پرتفوی دسترسی داشته باشید که قیمت مناسبی هم دارد، سایت آکادمی فناوری اطلاعات ایرانیان این امکان را برای شما فراهم نموده است. اساتید باتجربه در حوزه بازارهای مالی، بهترین دوره گروهی و خصوصی آموزش مدیریت پرتفوی و سبدگردانی را در سایت ما، برگزار می نمایند. پس شما می توانید به راحتی در سایت ما ثبت نام کرده و در این دوره ویژه، شرکت نمایید.